четверг, 24 декабря 2015 
В Мурманске по материалам прокурорской проверки возбуждено уголовное дело о незаконной банковской деятельности в отношении кредитного потребительского кооператива "Первое Мурманское общество взаимного кредита".
Дело возбуждено по части 2 статьи 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).
Установлено, что кооператив, являющийся в соответствии с законодательством некоммерческой организацией, фактически осуществляет банковскую деятельность при отсутствии соответствующей лицензии.
Вступление в члены кредитного кооператива обусловлено заключением договора займа и не связано с соответствующим решением правления.
Исключение из членов кооператива происходит по непредусмотренным законом основаниям, в связи с "отсутствием активного членства" и совпадает с исполнением договора займа. Такой порядок прекращения членства в кооперативе позволяет контролировать количество участников на уровне менее трех тысяч пайщиков, что в свою очередь, дает возможность уклоняться от надзора Центрального банка России.
Анализ договоров передачи личных сбережений пайщика показал, что они имеют различные условия привлечения денежных средств физических лиц, что нарушает требования закона о кредитных кооперативах.
Таким образом, руководители кооператива привлекали денежные средства от неограниченного числа граждан, формально именуемых "пайщиками", под проценты на различных условиях в зависимости от вида вклада.
Всего в ходе проверки исполнения законодательства о защите прав потребителей, потребительском кредите (займе), в том числе при совершении действий по взысканию просроченных задолженностей, органами прокуратуры области выявлено почти 150 нарушений закона, в целях устранения которых внесено более 70 актов реагирования.
