24 декабря 2012 г. 11:55
Murman.Ru
В настоящее время в производстве следственных подразделений УМВД России по Мурманской области находится пять уголовных дел, возбужденных по фактам создания "финансовых пирамид" от имени таких организаций, как "Русский проект", "Кредитинвестплюс", "Баренцинвест", "Гарант-Кредит" и "САН" ("Рубин").
Расследование данных уголовных дел не прекращено, однако представляет определенную сложность ввиду специфики деятельности "финансовых пирамид". В связи с этим следственное управление УМВД России по Мурманской области обращается к гражданам, которые могут оказать реальную помощь в раскрытии указанных преступлений, либо которые пострадали от деятельности "финансовых пирамид" и до настоящего времени в правоохранительные органы не обратились, с предложением сообщить в территориальный орган внутренних дел информацию об этом, либо подать заявление о совершении преступления.
С момента краха печально известных первых "финансовых пирамид" – "МММ", "Властелина", "Хопер Инвест", "Гермес" и иных, действовавших на территории России, прошло уже 18 лет. Тем не менее борьба с мошенниками, вовлекающими граждан в сомнительные инвестиционные проекты, до настоящего времени актуальна и имеет высокую общественную значимость. Граждане, получив горький опыт вложения денежных средств в "МММ" в 1994 году, как это ни парадоксально, вновь вкладывают свои деньги в деятельность данного общества. В 2012 году в Российской Федерации возбуждено уже два уголовных дела по фактам причинения имущественного ущерба гражданам путем деятельности "финансовых пирамид".
Первые подобные "пирамиды" появились еще в 1720 году во Франции ("Миссисипская организация"), в 1919 году в США (пирамида Чарльза Понци), в конце 1990 годов в России. Официального толкования термину – "финансовая пирамида" нет. Принципиальным отличием "финансовой пирамиды" от реального бизнес-проекта является отсутствие источника реальной выплаты прибыли и очевидность того, что целью ее создания и деятельности является, прежде всего, хищение средств у населения.
В период с 2010 года по настоящее время в следственных подразделениях 47 субъектов Российской Федерации в производстве находилось 231 уголовное дело, по которым исследовалась деятельность 132 юридических лиц, осуществляемая по принципу "финансовых пирамид". 75% от общего количества "пирамид" были зарегистрированы в качестве кредитно-потребительских кооперативов граждан.
Как правило, организаторы кооперативов только следили за потоком полученных денежных средств, а также осуществляли их расходование. Руководители и сотрудники путем широкой рекламы в средствах массовой информации и проведения специальных семинаров побуждали граждан к вступлению в кооператив с внесением паев, вкладов по договорам о передаче личных сбережений либо к финансированию различных проектов. При этом реклама содержала сведения о том, что члены кооперативов получат высокие проценты по вкладам, привилегированные условия приобретения квартир и автотранспорта, дешевый отдых, высокую прибыль с инвестиций (от 10 до 300%).
Мошенники предлагали простым гражданам профинансировать такие бюджетообразующие отрасли, как строительство, топливно-энергетический и лесной комплексы, туризм, машиностроение, сельское хозяйство, биоресурсы, деятельность, связанную с ценными бумагами (торгами на фондовых биржах). Не осталась без внимания даже добыча и переработка золотоносной руды на территории Республики Перу.
В ходе семинаров использовалась специально разработанная система процедурных приемов и методов, направленная на оказание психологического воздействия на граждан, средний возраст которых составляет 50 – 60 лет. В основном потерпевшими по уголовным делам являются граждане, не имеющие соответствующего образования и не разбирающиеся в тонкостях юридических формулировок, которые обычно не обращают внимание на детали подписываемых ими договоров. На семинарах демонстрировались видеоролики с показом предполагаемых благ и лиц, которые уже их получили.
Граждане, будучи подвергнуты психологическому воздействию, вносили в кассу таких обществ свои с трудом накопленные сбережения. Взамен им выдавались кассовые ордера либо сберегательная книжка с указанием размера внесенных платежей и выданных процентов. Зачастую граждане открывали расчетный счет исключительно для перечисления денежных средств в кооператив и получения на него процентов с инвестиций. С ними заключались договоры или иные соглашения, в текстах которых не конкретизировались обязанности получателя денежных средств.
После первоначального привлечения денежных средств "вкладчиков" (членов кооператива, инвесторов) часть из них выплачивалась им же в виде прибыли от инвестиций, а другая часть выдавалась последующим "вкладчикам". Созданная таким образом положительная кредитная история кооператива (общества), способствовала увеличению количества его "вкладчиков" и, как следствие, размера вносимых денежных средств. В дальнейшем полученные от граждан денежные средства использовались на иные цели, не связанные с ведением финансово-хозяйственной деятельности кооператива (общества), в том числе на приобретение имущества для себя или в интересах других лиц. Закономерным итогом такой ситуации являлось банкротство проекта и убытки большого количества инвесторов.
Таким образом, механизм мошенничества состоит из следующих элементов:
– убеждение в выгоде от вступления в потребительские кооперативы (общества), внесения вкладов, инвестиций путем рекламы в средствах массовой информации и проведения семинаров
– непосредственное получение наличных денежных средств и оформление документов с отражением факта денежного взноса гражданина
– частичная выплата гражданам процентов от полученных ранее инвестиций, производимая с целью прикрытия своей преступной деятельности
– привлечение новых инвесторов и, как следствие, увеличение размера полученных денежных средств
– использование полученных денежных средств в личных целях или в интересах других лиц
– прекращение деятельности кооператива (общества) – банкротство
Чтобы не пострадать от действий "финансовых пирамид", УМВД по Мурманской области настоятельно рекомендует гражданам быть особо внимательными при передаче денежных средств представителям организаций, предлагающих завышенные проценты по вкладам и инвестициям. При обнаружении признаков образования "финансовой пирамиды" незамедлительно сообщайте об этом в территориальный орган внутренних дел для организации своевременного пресечения преступной деятельности и возмещения причиненного преступлением ущерба, не дожидаясь бесследного исчезновения такой организации.
| 24.08.2012 | Сотрудники полиции пресекают бытовые преступления (Murman.Ru) |
| 20.08.2012 | ГИБДД переходит на усиленный режим несения службы (Murman.Ru) |
| 16.08.2012 | В Мурманской области снижается преступность в сфере семейно-бытовых отношений (Murman.Ru) |
| 14.08.2012 | Госавтоинспекция проводит мероприятия по профилактике травматизма детей на дорогах (Murman.Ru) |
| 10.08.2012 | Полиция предупреждают жителей Мурманской области о телефонном мошенничестве (Murman.Ru) |
| 07.08.2012 | Профилактика рецидивной преступности на территории Мурманской области (Murman.Ru) |
| 01.08.2012 | Об обучении граждан правилам безопасного обращения с оружием (Murman.Ru) |
| 31.07.2012 | Об ответственности за нарушения установленного порядка проведения публичных мероприятий (Murman.Ru) |
| 27.07.2012 | Об изменениях требований к организации и проведению публичных мероприятий (Murman.Ru) |
| 26.07.2012 | Раскрываемость преступлений в Мурманской области выше средних показателей по России и СЗФО (Murman.Ru) |
| 24.07.2012 | В Мурманской области снижается преступность (Murman.Ru) |
| 24.07.2012 | В Апатитах внедряют аппаратно-программный комплекс "Безопасный город" (Murman.Ru) |
| 20.07.2012 | В областном УМВД подвели итоги работы за полугодие (Murman.Ru) |
| 20.07.2012 | Как распознать фальшивые деньги (Murman.Ru) |
| 19.07.2012 | Игорь Баталов подвел итоги работы ведомства в первом полугодии (ГТРК "Мурман") |
| 16.07.2012 | Советы, как не стать жертвой телефонных мошенников (Murman.Ru) |
| 12.07.2012 | Участились случаи пропажи людей в лесах Мурманской области (Murman.Ru) |
| 10.07.2012 | В Заполярье проведена комплексная оперативно-профилактическая операция "Быт-2012" (Murman.Ru) |
| 28.06.2012 | Полицейские провели акцию "Дорога без наркотиков" (Murman.Ru) |
| 27.06.2012 | С 1 июля 2012 года вступают в силу изменения в антиалкогольное законодательство (Murman.Ru) |
| 26.06.2012 | Госавтоинспекция провела акцию под названием "Поспешишь, людей огорчишь!" (Murman.Ru) |
| 25.06.2012 | Госавтоинспекция провела акцию "Безопасная дорога в отпуск" (Murman.Ru) |
| 21.06.2012 | Мурманские кинологи отмечают 103-летнюю годовщину со дня образования кинологической службы в России (Murman.Ru) |
| 18.06.2012 | В Мурманской области будет продолжена реализация проекта "Безопасный город" (Murman.Ru) |
| 23.07.2010 | Как бороться с телефонными мошенниками |
| 22.07.2010 | Я в ОМОН служить пойду, пусть меня научат! |
| 21.07.2010 | Пресс-конференция начальника УВД по Мурманской области по итогам заботы за 6 месяцев 2010 года |
| 17.12.2009 | Мошенничества с пластиковыми окнами (Murman.Ru) |
| 18.02.2009 | В 2008 году выявлено 4616 нарушений налогового законодательства (Murman.Ru) |
| 03.02.2009 | Итоги работы ОВД по Ленинскому округу г. Мурманска по профилактике детской безнадзорности и беспризорности (Murman.Ru) |
|
| Страницы: ← предыдущая следующая →
|
