24 декабря 2012 г. 11:55
Murman.Ru
В настоящее время в производстве следственных подразделений УМВД России по Мурманской области находится пять уголовных дел, возбужденных по фактам создания "финансовых пирамид" от имени таких организаций, как "Русский проект", "Кредитинвестплюс", "Баренцинвест", "Гарант-Кредит" и "САН" ("Рубин").
Расследование данных уголовных дел не прекращено, однако представляет определенную сложность ввиду специфики деятельности "финансовых пирамид". В связи с этим следственное управление УМВД России по Мурманской области обращается к гражданам, которые могут оказать реальную помощь в раскрытии указанных преступлений, либо которые пострадали от деятельности "финансовых пирамид" и до настоящего времени в правоохранительные органы не обратились, с предложением сообщить в территориальный орган внутренних дел информацию об этом, либо подать заявление о совершении преступления.
С момента краха печально известных первых "финансовых пирамид" – "МММ", "Властелина", "Хопер Инвест", "Гермес" и иных, действовавших на территории России, прошло уже 18 лет. Тем не менее борьба с мошенниками, вовлекающими граждан в сомнительные инвестиционные проекты, до настоящего времени актуальна и имеет высокую общественную значимость. Граждане, получив горький опыт вложения денежных средств в "МММ" в 1994 году, как это ни парадоксально, вновь вкладывают свои деньги в деятельность данного общества. В 2012 году в Российской Федерации возбуждено уже два уголовных дела по фактам причинения имущественного ущерба гражданам путем деятельности "финансовых пирамид".
Первые подобные "пирамиды" появились еще в 1720 году во Франции ("Миссисипская организация"), в 1919 году в США (пирамида Чарльза Понци), в конце 1990 годов в России. Официального толкования термину – "финансовая пирамида" нет. Принципиальным отличием "финансовой пирамиды" от реального бизнес-проекта является отсутствие источника реальной выплаты прибыли и очевидность того, что целью ее создания и деятельности является, прежде всего, хищение средств у населения.
В период с 2010 года по настоящее время в следственных подразделениях 47 субъектов Российской Федерации в производстве находилось 231 уголовное дело, по которым исследовалась деятельность 132 юридических лиц, осуществляемая по принципу "финансовых пирамид". 75% от общего количества "пирамид" были зарегистрированы в качестве кредитно-потребительских кооперативов граждан.
Как правило, организаторы кооперативов только следили за потоком полученных денежных средств, а также осуществляли их расходование. Руководители и сотрудники путем широкой рекламы в средствах массовой информации и проведения специальных семинаров побуждали граждан к вступлению в кооператив с внесением паев, вкладов по договорам о передаче личных сбережений либо к финансированию различных проектов. При этом реклама содержала сведения о том, что члены кооперативов получат высокие проценты по вкладам, привилегированные условия приобретения квартир и автотранспорта, дешевый отдых, высокую прибыль с инвестиций (от 10 до 300%).
Мошенники предлагали простым гражданам профинансировать такие бюджетообразующие отрасли, как строительство, топливно-энергетический и лесной комплексы, туризм, машиностроение, сельское хозяйство, биоресурсы, деятельность, связанную с ценными бумагами (торгами на фондовых биржах). Не осталась без внимания даже добыча и переработка золотоносной руды на территории Республики Перу.
В ходе семинаров использовалась специально разработанная система процедурных приемов и методов, направленная на оказание психологического воздействия на граждан, средний возраст которых составляет 50 – 60 лет. В основном потерпевшими по уголовным делам являются граждане, не имеющие соответствующего образования и не разбирающиеся в тонкостях юридических формулировок, которые обычно не обращают внимание на детали подписываемых ими договоров. На семинарах демонстрировались видеоролики с показом предполагаемых благ и лиц, которые уже их получили.
Граждане, будучи подвергнуты психологическому воздействию, вносили в кассу таких обществ свои с трудом накопленные сбережения. Взамен им выдавались кассовые ордера либо сберегательная книжка с указанием размера внесенных платежей и выданных процентов. Зачастую граждане открывали расчетный счет исключительно для перечисления денежных средств в кооператив и получения на него процентов с инвестиций. С ними заключались договоры или иные соглашения, в текстах которых не конкретизировались обязанности получателя денежных средств.
После первоначального привлечения денежных средств "вкладчиков" (членов кооператива, инвесторов) часть из них выплачивалась им же в виде прибыли от инвестиций, а другая часть выдавалась последующим "вкладчикам". Созданная таким образом положительная кредитная история кооператива (общества), способствовала увеличению количества его "вкладчиков" и, как следствие, размера вносимых денежных средств. В дальнейшем полученные от граждан денежные средства использовались на иные цели, не связанные с ведением финансово-хозяйственной деятельности кооператива (общества), в том числе на приобретение имущества для себя или в интересах других лиц. Закономерным итогом такой ситуации являлось банкротство проекта и убытки большого количества инвесторов.
Таким образом, механизм мошенничества состоит из следующих элементов:
– убеждение в выгоде от вступления в потребительские кооперативы (общества), внесения вкладов, инвестиций путем рекламы в средствах массовой информации и проведения семинаров
– непосредственное получение наличных денежных средств и оформление документов с отражением факта денежного взноса гражданина
– частичная выплата гражданам процентов от полученных ранее инвестиций, производимая с целью прикрытия своей преступной деятельности
– привлечение новых инвесторов и, как следствие, увеличение размера полученных денежных средств
– использование полученных денежных средств в личных целях или в интересах других лиц
– прекращение деятельности кооператива (общества) – банкротство
Чтобы не пострадать от действий "финансовых пирамид", УМВД по Мурманской области настоятельно рекомендует гражданам быть особо внимательными при передаче денежных средств представителям организаций, предлагающих завышенные проценты по вкладам и инвестициям. При обнаружении признаков образования "финансовой пирамиды" незамедлительно сообщайте об этом в территориальный орган внутренних дел для организации своевременного пресечения преступной деятельности и возмещения причиненного преступлением ущерба, не дожидаясь бесследного исчезновения такой организации.
| 24.03.2008 | Житель Зеленоборского использовал чужие документы для достижения своих преступных намерений (Murman.Ru) |
| 18.02.2008 | Информация о преступлениях УВД по Мурманской области (Murman.Ru) |
| 06.02.2008 | Об итогах работы органов предварительного следствия УВД Мурманской области в 2007 г (Murman.Ru) |
| 28.01.2008 | В ходе проверки граждан на дискотеке выявлен гражданин, находящийся в Федеральном розыске (Murman.Ru) |
| 25.01.2008 | Фрагменты человеческого тела в мусорном контейнере (Murman.Ru) |
| 24.01.2008 | Бандиты были уничтожены.. (Murman.Ru) |
| 25.12.2007 | Внимание, телефонные мошенники! (Murman.Ru) |
| 21.12.2007 | ОМОН как всегда на "высоте" (Murman.Ru) |
| 19.12.2007 | УВД отчиталось по двухлетнего плана по противодействию преступности, связанной с посягательствами на автотранспортные средства (Murman.Ru) |
| 18.12.2007 | С деньгами расставаться не спешите (Murman.Ru) |
| 12.12.2007 | Ложная тревога (Murman.Ru) |
| 10.12.2007 | Пистолет под салфеткой (Murman.Ru) |
| 04.12.2007 | Грабеж собакой (Murman.Ru) |
| 27.11.2007 | Лжемилиционер попал в больницу (Murman.Ru) |
| 20.11.2007 | Учебный разбой на "Статойл (Murman.Ru) |
| 20.11.2007 | ДТП один… два (Murman.Ru) |
| 30.10.2007 | Жизнь ночных мотыльков (Murman.Ru) |
| 23.10.2007 | В Мурманске зафиксировано два огнестрельных ранения (Murman.Ru) |
| 08.08.2007 | УВД расценивает комментарий мэра г. Мурманска о задержании Е. Прибытковой , как стремление создать у населения искаженное представление о деятельности правоохранительных органов (Murman.Ru) |
| 02.08.2007 | Проверено 34 медицинских учреждения на предмет фальсифицированных лекарственных средств (Murman.Ru) |
| 09.07.2007 | В Мурманской области проведена целевая оперативно-профилактическая операция "Игла" (Murman.Ru) |
| 28.05.2007 | Двойное происшествие (Murman.Ru) |
| 16.05.2007 | Жестокий грабеж (Murman.Ru) |
| 16.04.2007 | Результаты оперативно-профилактической операции "Без наркотиков" (Murman.Ru) |
| 16.04.2007 | В период с 26 февраля по 2 марта на территории Мурманской области проведена операция "Быт" (Murman.Ru) |
| 16.04.2007 | Информация пресс-службы Управления вневедомственной охраны (Murman.Ru) |
| 19.03.2007 | Драчуны и драчуньи… (Murman.Ru) |
| 16.05.2006 | В Мурманской области прошла операция "Мигрант" (Мурманский бизнес-портал) |
| 24.04.2006 | Уже год действует губернаторский оперативный отряд "Медведь" (УВД Мурманской области) |
| 18.04.2006 | В Мурманской области задержаны 36 человек, ранее находившихся в розыске за различные преступления (РИА Новости – Северо-Запад) |
|
| Страницы: ← предыдущая следующая →
|
