24 декабря 2012 г. 11:55
Murman.Ru
В настоящее время в производстве следственных подразделений УМВД России по Мурманской области находится пять уголовных дел, возбужденных по фактам создания "финансовых пирамид" от имени таких организаций, как "Русский проект", "Кредитинвестплюс", "Баренцинвест", "Гарант-Кредит" и "САН" ("Рубин").
Расследование данных уголовных дел не прекращено, однако представляет определенную сложность ввиду специфики деятельности "финансовых пирамид". В связи с этим следственное управление УМВД России по Мурманской области обращается к гражданам, которые могут оказать реальную помощь в раскрытии указанных преступлений, либо которые пострадали от деятельности "финансовых пирамид" и до настоящего времени в правоохранительные органы не обратились, с предложением сообщить в территориальный орган внутренних дел информацию об этом, либо подать заявление о совершении преступления.
С момента краха печально известных первых "финансовых пирамид" – "МММ", "Властелина", "Хопер Инвест", "Гермес" и иных, действовавших на территории России, прошло уже 18 лет. Тем не менее борьба с мошенниками, вовлекающими граждан в сомнительные инвестиционные проекты, до настоящего времени актуальна и имеет высокую общественную значимость. Граждане, получив горький опыт вложения денежных средств в "МММ" в 1994 году, как это ни парадоксально, вновь вкладывают свои деньги в деятельность данного общества. В 2012 году в Российской Федерации возбуждено уже два уголовных дела по фактам причинения имущественного ущерба гражданам путем деятельности "финансовых пирамид".
Первые подобные "пирамиды" появились еще в 1720 году во Франции ("Миссисипская организация"), в 1919 году в США (пирамида Чарльза Понци), в конце 1990 годов в России. Официального толкования термину – "финансовая пирамида" нет. Принципиальным отличием "финансовой пирамиды" от реального бизнес-проекта является отсутствие источника реальной выплаты прибыли и очевидность того, что целью ее создания и деятельности является, прежде всего, хищение средств у населения.
В период с 2010 года по настоящее время в следственных подразделениях 47 субъектов Российской Федерации в производстве находилось 231 уголовное дело, по которым исследовалась деятельность 132 юридических лиц, осуществляемая по принципу "финансовых пирамид". 75% от общего количества "пирамид" были зарегистрированы в качестве кредитно-потребительских кооперативов граждан.
Как правило, организаторы кооперативов только следили за потоком полученных денежных средств, а также осуществляли их расходование. Руководители и сотрудники путем широкой рекламы в средствах массовой информации и проведения специальных семинаров побуждали граждан к вступлению в кооператив с внесением паев, вкладов по договорам о передаче личных сбережений либо к финансированию различных проектов. При этом реклама содержала сведения о том, что члены кооперативов получат высокие проценты по вкладам, привилегированные условия приобретения квартир и автотранспорта, дешевый отдых, высокую прибыль с инвестиций (от 10 до 300%).
Мошенники предлагали простым гражданам профинансировать такие бюджетообразующие отрасли, как строительство, топливно-энергетический и лесной комплексы, туризм, машиностроение, сельское хозяйство, биоресурсы, деятельность, связанную с ценными бумагами (торгами на фондовых биржах). Не осталась без внимания даже добыча и переработка золотоносной руды на территории Республики Перу.
В ходе семинаров использовалась специально разработанная система процедурных приемов и методов, направленная на оказание психологического воздействия на граждан, средний возраст которых составляет 50 – 60 лет. В основном потерпевшими по уголовным делам являются граждане, не имеющие соответствующего образования и не разбирающиеся в тонкостях юридических формулировок, которые обычно не обращают внимание на детали подписываемых ими договоров. На семинарах демонстрировались видеоролики с показом предполагаемых благ и лиц, которые уже их получили.
Граждане, будучи подвергнуты психологическому воздействию, вносили в кассу таких обществ свои с трудом накопленные сбережения. Взамен им выдавались кассовые ордера либо сберегательная книжка с указанием размера внесенных платежей и выданных процентов. Зачастую граждане открывали расчетный счет исключительно для перечисления денежных средств в кооператив и получения на него процентов с инвестиций. С ними заключались договоры или иные соглашения, в текстах которых не конкретизировались обязанности получателя денежных средств.
После первоначального привлечения денежных средств "вкладчиков" (членов кооператива, инвесторов) часть из них выплачивалась им же в виде прибыли от инвестиций, а другая часть выдавалась последующим "вкладчикам". Созданная таким образом положительная кредитная история кооператива (общества), способствовала увеличению количества его "вкладчиков" и, как следствие, размера вносимых денежных средств. В дальнейшем полученные от граждан денежные средства использовались на иные цели, не связанные с ведением финансово-хозяйственной деятельности кооператива (общества), в том числе на приобретение имущества для себя или в интересах других лиц. Закономерным итогом такой ситуации являлось банкротство проекта и убытки большого количества инвесторов.
Таким образом, механизм мошенничества состоит из следующих элементов:
– убеждение в выгоде от вступления в потребительские кооперативы (общества), внесения вкладов, инвестиций путем рекламы в средствах массовой информации и проведения семинаров
– непосредственное получение наличных денежных средств и оформление документов с отражением факта денежного взноса гражданина
– частичная выплата гражданам процентов от полученных ранее инвестиций, производимая с целью прикрытия своей преступной деятельности
– привлечение новых инвесторов и, как следствие, увеличение размера полученных денежных средств
– использование полученных денежных средств в личных целях или в интересах других лиц
– прекращение деятельности кооператива (общества) – банкротство
Чтобы не пострадать от действий "финансовых пирамид", УМВД по Мурманской области настоятельно рекомендует гражданам быть особо внимательными при передаче денежных средств представителям организаций, предлагающих завышенные проценты по вкладам и инвестициям. При обнаружении признаков образования "финансовой пирамиды" незамедлительно сообщайте об этом в территориальный орган внутренних дел для организации своевременного пресечения преступной деятельности и возмещения причиненного преступлением ущерба, не дожидаясь бесследного исчезновения такой организации.
| 02.02.2009 | О "товарных" нарушения можно сообщить по телефону доверия УБППРиИАЗ (Murman.Ru) |
| 30.01.2009 | Подведены итоги деятельности органов прокуратуры за 2008 год (Murman.Ru) |
| 23.01.2009 | Итоги работы органов прокуратуры области в сфере надзора за исполнением законодательства о противодействии коррупции в 2008 году (Murman.Ru) |
| 22.01.2009 | Прокуратурой удовлетворяется каждое пятое обращение (Murman.Ru) |
| 21.01.2009 | ОВД Мурманской области подвело итоги деятельности за 2008 год (Murman.Ru) |
| 15.01.2009 | О коррупции можно сообщить (Murman.Ru) |
| 14.01.2009 | Общественный совет при УВД выступил инициатором проведения круглого стола по проблемам борьбы с рейдерством (Murman.Ru) |
| 11.01.2009 | Игорный бизнес под контролем Управления БППРиИАЗ (Murman.Ru) |
| 31.12.2008 | Об итогах деятельности в 2008 году подразделений вневедомственной охраны (Murman.Ru) |
| 29.12.2008 | Итоги Декады "SOS" (Murman.Ru) |
| 17.12.2008 | Общественной совет при УВД обсужал четыре основные направления деятельности (Murman.Ru) |
| 11.12.2008 | Итоги работы подразделений МОБ УВД за 10 месяцев 2008 года (Murman.Ru) |
| 11.11.2008 | В ходе оперативно-профилактической операции "Нерест" нарушителей оштрафовали на сумму 216 тысяч рублей (Murman.Ru) |
| 05.11.2008 | О состоянии и результатах работы по профилактике и пресечению экстремистких проявлений на территории Ленинского административного округа г. Мурманска (Murman.Ru) |
| 23.10.2008 | Подведены итоги деятельности органов внутренних дел Мурманской области за 9 месяцев 2008 года (Murman.Ru) |
| 14.10.2008 | Итоги межведомственной широкомасштабной акции "Милиция и дети" (Murman.Ru) |
| 08.10.2008 | Итоги работы органов предварительного следствия УВД по Мурманской области по раскрытию и расследованию преступлений, связанных с незаконным оборотом наркотических средств, психотропных и сильнодействующих веществ и их аналогов за 8 месяцев 2008 года (Murman.Ru) |
| 11.07.2008 | Участились несчастные случаи на улицах и дорогах города (Murman.Ru) |
| 23.05.2008 | На оперативном совещании Управления Федеральной службы судебных приставов подвели итоги за I квартал 2008 года (Murman.Ru) |
| 23.05.2008 | О результатах работы органов прокуратуры по надзору за состоянием борьбы с преступностью (Murman.Ru) |
| 16.05.2008 | Разыскивается преступник, сбежавший из-под стражи (Murman.Ru) |
| 16.05.2008 | Органы и подразделения внутренних дел Мурманской области отчитались об итогах работы (Murman.Ru) |
| 06.05.2008 | Работа с правонарушениями в сфере оборота спиртосодержащей и алкогольной продукции (Murman.Ru) |
| 04.05.2008 | Прокуратурой Мурманской области выявлены многочисленные нарушения при организации питания обучающихся в дошкольных и общеобразовательных учреждениях (Murman.Ru) |
| 04.05.2008 | С начала года судебными приставами-исполнителями Управления выселено 39 должников (Murman.Ru) |
| 29.04.2008 | Мурманская таможня подвела итоги первого квартала 2008 года (Murman.Ru) |
| 29.04.2008 | О результатах работы правоохранительных и контролирующих органов по выявлению и пресечению нарушений и преступлений в сфере использования биоресурсов (Murman.Ru) |
| 24.04.2008 | С внедрением камер видеонаблюдения в Кандалакше сократилось количество преступлений (Murman.Ru) |
| 21.04.2008 | В марте миграционной службой была проведена операция "Нелегальный мигрант" (Murman.Ru) |
| 16.04.2008 | Итоги работы следственного управления Следственного комитета при прокуратуре РФ по Мурманской области (Murman.Ru) |
|
| Страницы: ← предыдущая следующая →
|
